ISA 서민형 전환 방법 및 조건 – KB증권 자동 전환

ISA 계좌 서민형에 직접 가입하려면 증권사에 내방해야 하기 때문에 일반형으로 비대면 가입 후 서민형으로 전환하는 것이 편하다고 들었다. ISA 서민형은 비과세 한도 400만원으로 무려 일반형의 2배이기 때문에 자격만 있다면 당연히 전환하는 게 좋다. ISA 계좌 서민형 조건 및 전환 방법ISA 계좌 서민형에 직접 가입하려면 증권사에 내방해야 하기 때문에 일반형으로 비대면 가입 후 서민형으로 전환하는 것이 편하다고 들었다. ISA 서민형은 비과세 한도 400만원으로 무려 일반형의 2배이기 때문에 자격만 있다면 당연히 전환하는 게 좋다. ISA 계좌 서민형 조건 및 전환 방법ISA 서민형 조건을 증명하는 소득확인증명서는 정부24에서 무료로 발급받을 수 있다.(국세청 홈택스에서도 조회 가능)소득확인증명서 발급 – 정부24 (링크포함)비회원 발급이 가능하며 인증서 로그인이 필요하다.이름과 주민등록번호를 입력한 후 인증서로 본인확인을 거쳐 신청내용을 작성한다.이름과 주민등록번호를 입력한 후 인증서로 본인확인을 거쳐 신청내용을 작성한다.문서 출력을 눌러 팝업창에서 서류를 조회할 수 있고 인쇄를 PDF로 저장해 파일을 내려받을 수도 있다.소득확인증명서를 직접 제출할 필요가 없으므로 발급번호는 필요 없고 하단의 소득요건 충족/미충족 여부를 확인하자.여기저기 조금씩 쓰다 보면 항상 월급이 부족하게 느껴져 당연히 서민형인 줄 알았는데 소득요건 미충족이 나와 놀랐다. 5천만원이 넘는 총급여가 어디로 갔는지 반성하고 새는 지출을 줄여 투자금을 늘려야 한다.요약하면, 1. 소득확인증명서에서 직전 과세기간 총급여(5천만원 이하)나 종합소득금액(3천8백만원 이하)이 서민형 조건에 맞는지 궁금해서 확인해본다. 2. 계좌 개설 이듬해 2월 국세청 통보로 증권사에서 해당 조건에 맞는 유형으로 자동 전환된다.3. 소득확인증명서에서 확인한 유형에 맞게 잘 전환됐는지 2월 증권사 메시지를 기다려 확인한다.[참고] ISA 계좌의 장단점ISA 계좌의 장단점이나 일반 계좌와 달리 비교 주식 투자를 하면 꼭 한 번쯤 들어보는 계좌가 있다. 그것은 ISA 계좌입니다만, 일반 증권 계좌에서 투자하는… m.blog.naver.comISA 계좌의 장단점이나 일반 계좌와 달리 비교 주식 투자를 하면 꼭 한 번쯤 들어보는 계좌가 있다. 그것은 ISA 계좌입니다만, 일반 증권 계좌에서 투자하는… m.blog.naver.comISA 계좌의 장단점이나 일반 계좌와 달리 비교 주식 투자를 하면 꼭 한 번쯤 들어보는 계좌가 있다. 그것은 ISA 계좌입니다만, 일반 증권 계좌에서 투자하는… m.blog.naver.com